Consultoria no Setor Financeiro

Oferta e experiência personalizadas

• Criação de soluções e produtos adaptados às necessidades individuais dos clientes para maximizar o valor de cada oferta.
• Análises de dados avançadas para personalizar as ofertas e reforçar a satisfação e a fidelização dos clientes.
• Simplificação das interações e antecipação das necessidades, para que cada ponto de contacto contribua para a construção de uma relação de confiança.

Estratégia omnicanal

• Implementação de uma estratégia omnicanal para garantir uma presença integrada e consistente em todos os pontos de contacto, seja em ambiente digital ou físico.
• Transição simples e sem falhas entre plataformas para uma experiência de cliente contínua.
• Interligação de todos os canais em torno do cliente, para que a relação se mantenha onde quer que a interação ocorra.

Força de vendas capacitada

• Capacitação da equipa de vendas com um conhecimento aprofundado dos produtos e técnicas de negociação, complementados pela análise crítica de dados.
• Uso de insights baseados em dados para identificação de padrões de compra, previsão de necessidades e personalização das interações.
• Treino das equipas para agirem com base nos insights corretos no momento adequado, transformando os dados em resultados comerciais.

Eliminação da necessidade de suporte

• Antecipação das necessidades dos clientes, implementando soluções proativas que eliminem a necessidade de recorrer ao suporte.
• Análise das expetativas dos clientes e otimização contínua dos processos, para resolver os problemas na origem.
• Aumento da satisfação e, simultaneamente, redução dos custos operacionais, prevenindo os problemas antes que estes ocorram.

Transição do suporte para canais com melhor desempenho

• Aplicação da abordagem “Shift Left”, com migração gradual de canais de suporte presencial e call centers para alternativas digitais ágeis, como chatbots e assistentes virtuais.
• Expandir as plataformas de atendimento automático para que os clientes possam resolver os problemas rapidamente, da forma que lhes for mais conveniente.
• Diminuição da dependência de canais mais lentos, dispendiosos e com grande variabilidade e, ainda assim, proporcionar uma melhor experiência ao cliente.

Resolução no primeiro contacto

• Resolução eficiente dos problemas no primeiro contacto, minimizando o tempo de espera e as redundâncias.
• Capacitação da equipa de atendimento através de formação especializada e de processos normalizados.
• Capacitação das equipas com as ferramentas adequadas para da uma resposta rápida e eficaz, aumentendo a eficiência do serviço.

Fluxo nos processos

• Otimização do fluxo dos processos, eliminando gargalos, erros e redundâncias e assegurando um desempenho eficiente e ágil.
• Mapeamento e melhoria dos processos para acelerar a prestação de serviços e melhorar a qualidade em cada etapa.
• Redução dos lead times e melhoria da satisfação do cliente através de fluxos de trabalho mais rápidos e eficientes.

Eficiência de recursos

• Estudo do OPE (Overall People Efficiency) para classificar as tarefas como valor acrescentado ou desperdício e identificar a natureza das perdas de produtividade.
• Desenho e implementação de soluções de melhoria que reduzam o desperdício e aumentem a produtividade global.
• Externalização de serviços não estratégicos para aumentar a capacidade de resposta.

Qualidade e conformidade dos processos

• Criação de indicadores de qualidade que permitam medir e identificar os pontos de origem deteção de erros e problemas ao longo dos processos.
• Utilização de métodos de resolução estruturada de problemas e análise de causas raiz para eliminar eficazmente as falhas na origem.
• Redução dos erros recorrentes para garantir um serviço consistente que promova a confiança e a fidelização dos clientes.

Alinhamento dos objetivos individuais e da organização

• Desdobramento da estratégia do negócio até às equipas operacionais, assegurando que os objetivos individuais e de equipa estejam diretamente ligados às metas estratégicas da organização.
• Implementação de reuniões periódicas de acompanhamento dos KPIs, que permitem monitorizar o desempenho nos vários níveis da organização, identificar desvios e definir planos de ação corretivos.

Onboarding e desenvolvimento de competências

• Processos de onboarding eficientes e desenvolvimento contínuo de competências críticas, para que sem adquiridas rapidamente.
• A formação contínua é essencial para adaptar as equipas às novas exigências do mercado e do negócio, promovendo inovação e competitividade.

Cultura de melhoria contínua

• Criação de uma cultura de melhoria proativa com quadros de equipa para acompanhar os KPIs e as contramedidas.
• Otimização dos espaços de trabalho, normalização de processos e resolução de problemas para reduzir a variabilidade e sustentar as melhorias.

Compliance e impacto ESG interno

• Integração de práticas ESG em todas as operações, para reduzir a pegada ambiental e reforçar a boa governance.
• Implementação de uma estratégia de sustentabilidade e um sistema de reporte robusto que cumpra as regulamentações ESG e os padrões globais.
• Promover a transparência e a confiança dos investidores, reduzindo o risco reputacional e evitando sanções.

Novos produtos e serviços ESG

• Desenvolvimento de produtos e serviços financeiros focados em critérios ESG para responder à procura crescente por soluções de investimento sustentáveis.
• Criação de soluções de financiamento sustentáveis, desde fundos verdes a linhas de crédito orientadas para o impacto, destinadas a projetos responsáveis.
• Impulsionar a inovação no setor e reforçar o papel das instituições financeiras na transição para uma economia sustentável.

Impacto ESG na cadeia de valor

• Definição de programas que promovam práticas sustentáveis ao longo de toda a cadeia de valor.
• Incentivar fornecedores, parceiros e clientes a implementar abordagens mais responsáveis.
• Criação de um efeito multiplicador que amplia o impacto sustentável e reforça a competitividade ao longo de toda a cadeia de abastecimento.

Estrutura organizacional ágil

• Desenvolvimento de uma estrutura ágil, descentralizada e horizontal que acelere a tomada de decisões e promova a autonomia das equipas.
• Eliminação de silos funcionais e desenvolvimento de uma liderança ágil, capacitando as equipas para responderem rapidamente às mudanças.
• Promoção da colaboração transversal para acelerar a implementação de iniciativas estratégicas.

Gestão de processos end-to-end

• Implementação de uma gestão end-to-end dos processos para obter uma visão integrada e contínua das operações.
• Eliminar as barreiras entre departamentos para permitir uma execução mais rápida e eficaz.
• Redução dos tempos de resposta às necessidades dos clientes, melhorando simultaneamente a eficiência operacional e o nível de serviço.

Resposta rápida à mudança

• Treino das equipas para a implementação rápida de novas soluções, garantindo a competitividade no setor.
• Implementação de ciclos de trabalho curtos e iterativos, apoiados pela tecnologia, para reduzir tempos de resposta.
• Desenho de processos para dar resposta a crises: mitigar riscos, proteger ativos e garantir a continuidade do negócio.